P2P平台再掀起整治风暴

导语:近日融金所高管被查事件震动了P2P行业,引发了业内的高度关注。而除了融金所外,国湘资本以及富达亚、合利在线等逾30家P2P平台进行检查。面对突如其来的整治风暴,网非法集资、自融等敏感词又引起业内思考,业内甚至认为这次P2P的洗牌也将会“动真格”。
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2015.09.18

一、网贷第一城掀监管风暴:融金所惊雷

1公众微信号爆料:融金所员工因涉嫌自融被带走

据多个公众微信号爆料,9月7日上午,深圳经侦大队进驻P2P平台融金所,融金所总裁张东波、副总裁刘丰磊、总经理孟楚来等18人因涉嫌自融(非法集资)被带走,董事长孙明达目前行踪不明。

融金所发表公告称,融金所一直合规合法经营,目前公司各项业务正常运营,线上平台正常回款、正常提现,线下工作也在有条不紊地开展中。公告表示,截至8日中午12时,7日协助调查的18位工作人员,已有10位陆续回到岗位,其中包括融金所副总裁姚颖晖,另外8位工作人员正在全力配合相关部门的调查工作,事情还未明确定性,如有进展,将及时公告通知。 融金所一位高层向记者确认了这一消息。并表示,目前未回到岗位的8位工作人员中有高管,也有普通的办事人员,虽然有部分投资者来了解情况,但融金所暂时还未出现挤兑的现象。(来源:广州日报) [更多]

2发布声明:协助调查的18人均回归岗位

9月10日,融金所再次发布官方声明,称所有相关同事已经回到工作岗位正常工作。而融金所董事长孙明达则在其朋友圈透露,由于身体健康原因,需要治疗休养,公司工作暂时由副董事长兼总裁张东波主持。 (来源:广州日报)[更多]

3业内:未来行业将被净化 新增平台数量将减少

“现在整个行业都很彷徨,我有好几个朋友刚刚开始做P2P,还没有做大,但已经有意向退出了。” 网贷工场董事长李锡对记者表示。

其分析称,“融金所一旦出事,确实对整个行业起到了震慑作用,一方面震慑目的不纯的平台,另一方面导致很多实力不够的企业在对于进入这个行业更加谨慎。”(来源:广州日报)[更多]

网贷之家联合创始人 朱明春

最近这次整顿的风暴。监管部门对于网贷平台行业的监督越来越紧了,对于这个行业来说,未来最大的风险还是政策风险。我们企业还是做好规范自律的准备,定最严的目标。关于假标,自融确确实实是行业当中比较典型的一种现象。关于这个我们还是要加强我们企业的信息披露,这是企业在监管方面确确实实要做的事情。

二、P2P掀起整治风暴:融金所被侦查事件回顾

近日,深圳知名网贷平台融金所被深圳经侦部门突查,包括多名高管在内的经营团队被警方带走协助调查。业内人士透露,目前深圳经侦部门已经对超过30多家的P2P平台进行检查。(来源:中证网)

北京大成律师事务所合伙人 肖飒

在整治新常态下,行业应当思考的最重要的问题就是如何是平台运行合规,从而杜绝非法集资犯罪。假标、自融、资金池是P2P行业的三条红线。平台若要合规经营,必须与假标、自融、资金池绝缘。行业自律不仅仅要挂在口头上,更要落实在行动上。我们认为,P2P平台应当坚守中介性,不要设立假标,进行自融,也不要建立资金池,否则可能构成非法吸收公众存款或变相吸收公众存款。

三、冷思考:未来的网贷平台将何去何从

1多名网贷平台高管被警方带走协查 行业迎大整治

深圳互联网金融协会秘书长曾光对中国证券报记者表示,经侦部门属独立行动,目前还没得知具体的查办标准。一网贷平台负责人表示,对于行业来说,这是一个信号。

此次经侦的出动或将带来行业的大整治,不排除其他地方将效仿网贷发展最为集中的深圳对平台进行排查。事实上,监管机构近期对新兴互联网配资工具、众筹 等相关互联网金融创新业务都进行了排查和重新的厘定,监管日渐趋严。 (来源:中证网)[更多]

2网贷平台频频遭查 已有平台先自首

实际上,在监管风声收紧中,已经有平台开始自首。就在不久前,8月25日,深圳的斗金贷就出现高管投案自首的情况。大成律师事务所律师肖飒在采访中也提到,在其接触的咨询中,也有涉及非法集资的平台在进行相关咨询后,决定退还投资人资金,并向经侦自首。

“这种返还时可视情况减轻30%的刑期。”肖飒认 为,这是平台自保的一种方式。事实上,在此次排查消息出来前,5月份至8月底,包括广东在内的地区均曾开展过一场全国范围内的非法集资专项检查。昨日,南 都记者从广东省处置非法集资联席会议办公室获悉,该专项检查已经于8月31日结束。其中,P2P是被调查的重点行业。(来源:南方都市报)[更多]

3整顿洗牌在所难免 网贷资金存管进程亟待加快

深圳某一平台运营负责人表示,此前行业在合规方面通常都是“上有政策下有对策”,且一些平台通过设立集团公司,旗下有网贷平台外,还有基金、担保等各类公司,平台的资金流向难以得到保障。

肖飒认为,在关联交易问题上,是否构成自融还需具体看交易结构和双方股权结构。同时,肖飒建议,平台涉及到发售理 财产品等业务,需要获取持牌资质。(来源:中证网)[更多]

投之家CEO 黄诗樵

银行存管已明确,接下来会有一场争夺战,银行抢滩P2P存管市场。央视等多次正面支持P2P,多次传递利好消息。平台运营要合法合规,未来空间巨大。融金所事件是个案,有偶然性,整个行业是健康发展的。

本期嘉宾

朱明春

网贷之家联合创始人

肖飒

北京大成律师事务所合伙人

黄诗樵

投之家CEO

前不久公安系统传了一些做网络贷款负责人,有自融资金池的嫌疑。其实如果真正有实实在在的企业实体经济的融资需求,互相理解产融互动,这个行业还是会越做越好。
要真正做一个长久的企业来,风险控制是能保证长久发展的一个要点。因为长得快可能是开始的时候,但是如果风险控制不好跑得过快的话,有可能会倒在半路上,这个是大家不希望看到的。

微博热议

尽管监管部门把P2P定义为信息中介,但现实中不少网贷平台在开展业务时,总会涉及到假标、自融以及资金池等问题,很多时候自律也仅仅是挂着口头上而已。此次的整治风暴或只是代表着一种信号,无形中督促网贷平台规范发展。在监管细则落地前夜,P2P行业要为自己的正名之路做好更多思考。

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编辑:王润珠